Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Как оформить налоговый вычет и подать декларацию 3-ндфл через личный кабинет налогоплательщика

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Данная инструкция составлена для тех, кто решил сэкономить свое личное время и оформить свой  социальный (лечение, обучение) или имущественный вычет (за покупку квартиры, комнаты или дома) через интернет.

Для этих целей налоговой был создан личный кабинет, в котором Вы в режиме онлайн можете подать свою декларации, подтвердив данные указанные в ней скан-копиями необходимых документов.

Где и как это правильно сделать? Об этом и много другом читайте ниже.

1 шаг

В первую очередь Вам необходимо перейти на сайт личного кабинета налоговой службы: https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login

Перейдя по ссылке, Вы попадаете на страницу авторизации. Как войти в личный кабинет налоговой? У вас есть 2 варианта:

  1. Необходимо обратиться в любую ФНС. При себе необходимо иметь паспорт и Ваш ИНН (можно копию или оригинал). В случае, если Вы обращаетесь в налоговую по месту прописки, то достаточно иметь при себе только паспорт.
  2. Если у вас есть учетная запись на сервисе Госулуги: https://esia.gosuslugi.ru/, которая подтверждена в авторизованном центре, то можно воспользоваться ей для входа (Кнопка №3 на картинке). Правда, если Вы подтверждали учетную запись через почту России (то есть логин и пароль присылали по почте), то этого может оказаться не достаточно, так как Ваша учетная запись может быть не полноценной. Для того чтобы получить полный доступ достаточно обратиться в центр, где можно сделать повторное «подтверждение личности», найти такой можно по ссылке на официальном сайте: https://esia.gosuslugi.ru/public/ra. Для этого потребуется оригинал СНИЛС и паспорт. После «подтверждение личности» Вы сможете с помощью учетной записи зайти в Ваш личный кабинет.

2 шаг

Войдя в личный кабинет первое, что Вам требуется сделать, для возможности оформления налогового вычет через личный кабинет: получить сертификат ключа проверки электронной подписи. Данным ключом Вы подпишете комплект документов, которые прикрепите на 15 шаге.

Для этого в правом верхнем углу нажимаем на: ваш профиль.

3 шаг

Далее выбираем раздел получить ЭП.

4 шаг

На странице создания ключа Вы выбираете один из трех способов, их отличия можно увидеть, нажав на знаки вопроса на против соответствующего варианта:

  • Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России (рекомендовано);
  • Электронная подпись хранится на Вашей рабочей станции;
  • Регистрация имеющейся квалифицированной подписи

5 шаг

Также, как и налоговая я рекомендую использовать: Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России. Остальные варианты более сложные, и в них нет необходимости для физических лиц.

6 шаг

Проверяем заполненные данные (реквизиты сертификата). Если все указано правильно, то формируем пароль в соответствии с требованиями и жмем отправить запрос.

7 шаг

В течении 10-15 минут подпись будет генерироваться.

Попробуйте обновите страницу спустя некоторые время. В результате у вас должна появится зеленая галка и надпись: Сертификат электронной подписи успешно выпущен.

Данный атрибут является подтверждением того, что подпись сформирована и ее можно использовать для работы. В некоторых ситуациях на создание подписи уходит 24 часа, если данное время прошло и у вас до сих пор идет процесс формирования, значит вам надо обратиться в службу поддержки (Пример с ошибкой).

8 шаг

Далее переходим в раздел: Жизненные ситуации.

9 шаг

Выбираем раздел: Подать декларацию 3-НДФЛ.

10 шаг

Теперь мы попали на страницу заполнения и представления налоговой декларации 3-ндфл. Далее нам предоставляется 2 варианта:– заполнить новую декларацию онлайн (кнопка №1).– направить сформированную декларацию (кнопка №2).

Так как в нашем случае файл подготовлен в программе декларацию 2017 в формате xml, то мы выбираем: отправить декларацию, заполненную в программе. Так же на этой странице вы можете перейти на страницу, где можно скачать программу декларация (кнопка №3).

11 шаг

Выбираем нужный нам год. Далее нажимаем выбрать файл, на компьютере переходим в раздел, где у нас сохранен предварительно подготовленный в программе декларация файл в формате XML (название начинается NO_NDFL_***). Далее жмем открыть и ОК.

12 шаг

Теперь наша декларация подгружена на сайт и личный кабинет ее определил.

13 шаг

Все наша декларация загружена, теперь нам необходимо добавить необходимые подтверждающие документы.

Список документов для каждого вычета свой (список для каждого типа по ссылке обучение, лечение или имущественный вычет).

В данном случае мы оформляем вычет за квартиру, поэтому подгрузить надо будет соответствующие документы. Для каждого документа нам необходимо нажать кнопку: прикрепить документ.

14 шаг

    1. Суммарный объем прикрепляемых документов не должен превышать 20 мегабайт,
    1. Размер одного документа не должен быть более 10 мегабайт (если необходимо уменьшить размер документа, допустим pdf, то можно воспользоваться данным сервисом https://smallpdf.com/ru/compress-pdf или любым другим).
    1. Разрешенные форматы: .jpg, .tiff, .png, .pdf
  1. Для каждого документа требуется написать описание, из разряда: ИНН, Договор обучения, Договор купли продажи квартиры и т.д. Прикрепив файл, добавив описание, жмем: сохранить.

Рекомендации по подготовке скан-образов документов к декларации по форме 3-НДФЛ

15 шаг

После того, как мы добавили все документы. Внизу страны вводим пароль от нашей подписи, который мы формировали вместе с подписью на (смотрим 6 шаге). Вводим пароль, жмем кнопку: подтвердить и отправить.

16 шаг

Далее Вы получаете уведомление о том, что декларация была подписана и направлена в Вашу ИФНС. Далее вы можете нажать на кнопку на одну из четырех вкладок:

  1. Подать заявление (Новая функция с 1 июня, в данном меню, вы можете сразу вместе с декларацией подать заявление на возврат. Исполнено оно будет после окончания камеральной проверки).
  2. Сообщения
  3. Мои налоги
  4. Подать заявление на возврат излишне уплаченного налога. (вкладка и 1 и 4 дублируют друг друга).

При переходе на вкладку 2 сообщения вы можете увидеть всю историю вашего документооборота, в том числе последнее отправленное сообщения – декларация 3 ндфл. Вы можете кликнуть на нее.
Перейдя в нее, вы можете увидеть:

  1. Статус: сразу после отправки он становится: Создано =>Принято => Зарегистрировано=>На рассмотрении;
  2. Налоговый орган, который осуществил регистрацию;
  3. Дата и время регистрации
  4. Вложения в отправленном пакете.
  5. История обработки.
  6. Номер и дату регистрации декларации (обычно все эти данные появляются в течении 15 минут, но может занять и 24 часа).

В случае, если ваш процесс регистрации не движется, рекомендую позвонить в налоговую. При условии что прошло 3 рабочих дня с момента отправки.

 17 шаг

Источник: https://verny-nalog.ru/nalogovaya-lichnyj-kabinet-nalogoplatelshhika/

Ориентир. Вернуть своё. Как получить налоговый вычет через

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Налоговый вычет — это уменьшение размера дохода, с которого взимается налог. За счет вычета уменьшается налогооблагаемая база, а значит, уменьшается и сумма налога, который каждый гражданин должен уплатить со своих доходов.

Право на налоговый вычет возникает в тех случаях, когда мы тратим деньги определенным образом: например, на лечение, обучение, инвестиции или улучшение жилищных условий.

Ничто не мешает получить вычет самостоятельно. Но для этого потребуется изучить инструкции на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС), правильно заполнить декларацию и подать ее через Личный кабинет. Подробнее о том, как работает вычет и как его получить, “Ориентир” писал ранее.

А можно оформление налогового вычета облегчить с помощью профессионалов. Сервис получения налогового вычета от “Европейской юридической службы” — партнера банка “Восточный” — упрощает заполнение декларации и отправку документов в ФНС.

За что вычет?

Существует несколько видов налоговых вычетов:

Социальные — это вычеты по расходам на обучение и лечение, благотворительность, вычеты по расходам на негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование, добровольное страхование жизни, а также накопительную часть трудовой пенсии.

К примеру, такой вычет можно получить, если вы учитесь на платной основе в университете или на любых образовательных курсах. Или потратили деньги на посещение врача и лекарства. Максимальный размер социального вычета на лечение и обучение — 120 тыс. руб. за год, то есть можно вернуть до 15,6 тыс. руб.

в год (13% от 120 тыс. руб.). Столько же денег можно вернуть, если вы купили полис добровольного страхования жизни или делали взносы в негосударственный пенсионный фонд. Кроме того, вычет можно получить, если вы жертвовали деньги благотворительным организациям.

Максимальный размер вычета по благотворительности — 25% от полученного за год дохода.

Имущественные — вычеты, которые можно получить при покупке или продаже имущества. Пример: вы купили квартиру. Размер вычета при покупке жилья ограничивается 2 млн руб.

за всю жизнь, то есть можно вернуть до 260 тыс. руб. (13% от 2 млн руб.). Но если квартира была куплена в ипотеку, то можно получить вычет и на проценты по кредиту. Максимальный размер такого вычета — 3 млн руб.

, то есть можно вернуть ещё до 390 тыс. руб.

Инвестиционные — это вычеты, которые можно получить при внесении денег на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или получении прибыли с продажи ценных бумаг, находившихся в собственности более трёх лет. Лимит вычета при получении дохода с ценных бумаг — 3 млн, умноженные на количество лет владения бумагами.

Например, если бумаги были в собственности 4 года, при реализации ценных бумаг был получен положительный финансовый результат, с которого необходимо уплатить налог. Однако можно применить налоговый вычет в максимальном размере 3 млн руб., умноженные на 4 года. Таким образом максимальный размер вычета составит 12 млн. рублей.

С остатка дохода необходимо уплатить налог. Еще пример: налогоплательщик приобрел ценные бумаги в 2013 году на сумму 24 млн руб. По истечении 5-х полных лет в 2018 году данные ценные бумаги были проданы за 40 млн руб., сумма положительного финансового результата от реализации составила 16 млн руб. (40 млн руб. — 24 млн руб.). Вычет: 5 лет × 3 млн руб.

= 15 млн руб. Теперь рассчитаем сумму, с которой нужно уплатить НДФЛ при применении вычета: 16 млн руб. — 15 млн руб. = 1 млн руб. Таким образом, сумма налога составит: 1 млн руб. × 13% = 130 тыс. руб. Без применения данного вычета налогоплательщику пришлось бы заплатить НДФЛ в размере 2,08 млн руб. (16 млн руб. Х 13%).

То есть вычет помог сэкономить 1,950 млн руб. (2,08 млн руб. — 130 тыс. руб.).

Стандартные — вычеты, которые распространяются на определенные социальные категории граждан. Например, вычет, который родители могут получить на ребенка; или вычет для тех, кто участвовал в ликвидации аварии на Чернобыльской АЭС.

Размер стандартного вычета зависит от его конкретного вида. Например, за первого ребенка можно получить вычет в размере 1,4 тыс. руб. за каждый месяц налогового периода, то есть 16,8 тыс. руб. в год. Это значит, что можно вернуть до 2,184 тыс. руб.

в год.

Профессиональные — вычеты, доступные людям определенных профессий: например, предпринимателям или авторам произведений науки и искусства. Такой вычет может получить, к примеру, писатель с гонорара за опубликованную книгу. Профессиональные вычеты предоставляются в сумме фактически произведенных и документально подтвержденных расходов.

Вычеты при убытках, которые были получены на операциях с ценными бумагами.

Например, если в конце налогового периода ваши убытки при торговле на бирже превысили ваши доходы от этой деятельности, вы можете перенести полученный убыток на следующий налоговый период, тем самым снизив налогооблагаемую базу в следующем периоде. Допустим, если в 2017 году вы от игры на бирже потеряли 90 тыс. руб.

, а в 2018 году получили 100 тыс. прибыли, то в 2018 году вы можете подать заявление на вычет и заплатить налог не со 100 тыс., а с 10 тыс. руб. При этом речь идет только об операциях с акциями, которые обращаются на организованном рынке ценных бумаг.

Кому вычет

Налоговый вычет по НДФЛ могут получить только налоговые резиденты России, которые платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Таким образом, претендовать на вычет не могут самозанятые и индивидуальные предприниматели, работающие по упрощенным системам налогообложения (если они не имеют дополнительного дохода, с которого платят НДФЛ). Предприниматели, которые работают по стандартной системе налогообложения, могут получить вычет, так как платят НДФЛ.

Вычет через “восточный”

Через “Восточный” и его партнера “Европейскую юридическую службу” можно получить все виды налоговых вычетов, но только если они запрашиваются в налоговой службе, а не у работодателя.

В некоторых случаях получить вычет можно только через работодателя. Например, если взносы на негосударственное пенсионное обеспечение или взносы по договорам добровольного страхования делались через работодателя, то есть удерживались из вашей заработной платы.

К примеру, если у вас на работе есть корпоративная пенсионная программа, которая финансируется на паритетной основе (то есть часть взносов платит работодатель, часть — сотрудник), то делать налоговый вычет за свои взносы в НПФ нужно через работодателя.

Если же вы самостоятельно оформили себе индивидуальный пенсионный план в одном из негосударственных пенсионных фондов и регулярно перечисляете средства на свою будущую пенсию, то получать вычет за взносы в НПФ надо в налоговой инспекции. В этом случае вы можете вернуть налоги через “Восточный” и его партнера.

При оформлении вычета через работодателя нужно обратиться непосредственно в налоговую службу, получить там уведомление, подтверждающее право на вычет, и предоставить его работодателю вместе с заявлением на получение вычета.

Документы для вычета

Независимо от того, каким образом вы решите получать налоговый вычет — самостоятельно или через банк, — потребуется собрать пакет документов. Для каждого вида вычетов нужно предоставить свой комплект, но в любом случае вам потребуются:

  1. Декларация 3-НДФЛ — её необходимо правильно заполнить и сдать в налоговую службу для проверки;
  2. Справка 2-НДФЛ — она подтверждает ваши доходы и уплаченные с них налоги;
  3. Документы, подтверждающие ваши расходы: например, при покупке квартиры это может быть банковская выписка о перечислении средств, а также документы, доказывающие ваше право на приобретенное жилье. Если же вы хотите получить вычет за медицинские расходы, потребуются чеки и справки из медицинских учреждений, доказывающие, что вы оплатили заявленные услуги.

трудность в этом перечне — декларация 3-НДФЛ. Ее можно заполнить самостоятельно, но для этого нужно хотя бы на минимальном уровне разбираться в правилах налогового учета. Тут-то и пригодится сервис от банка “Восточный” и его партнера.

Справку 2-НДФЛ можно запросить у своего работодателя.

А документы, подтверждающие расходы, собрать придется самому — консультант сможет лишь рассказать, какие именно документы для какого вычета вам нужны, а также помочь правильно все оформить и донести всю необходимую информацию до налоговиков.

Наемным сотрудникам справку 2-НДФЛ выдает работодатель. Предпринимателям, работающим по общей системе налогообложения, такая справка не нужна, достаточно декларации по форме 3-НДФЛ.

Что почем

В зависимости от выбранного пакета услуг вы получаете различный объем помощи. Во-первых, это доступ к программному обеспечению, которое максимально упрощает процесс заполнения декларации. Во-вторых — консультации специалистов. Все консультации осуществляются по телефону.

Пакет “Стандарт”

Что делает консультант: рассказывает, какие документы потребуются для налогового вычета, и объясняет общий порядок получения этого вычета. При этом не углубляется в детали вашей ситуации и не помогает заполнять декларацию.

Что делаете вы: самостоятельно заполняете налоговую декларацию и заявление на возврат налогов.

После этого вам нужно распечатать декларацию и заявление и подать их на проверку в налоговую службу.

К сожалению, направить декларацию в данном формате через личный кабинет на сайте ФНС нельзя, поэтому потребуется посетить налоговую службу лично либо отправить документы Почтой России.

Стоимость: 699 рублей.

Пакет “Оптимальный”

Что делает консультант: консультант полностью берет на себя подготовку вашей декларации, а также оказывает вам юридическую помощь по вопросам получения вычета.

Что делаете вы: загружаете документы в личный кабинет. После того как консультант подготовит декларацию и составит заявление на получение налогового вычета, вам нужно будет скачать готовые документы и самостоятельно направить их в налоговую службу. В данном случае декларацию можно направить в электронном виде через личный кабинет на сайте налоговой службы.

Стоимость: 1699 рублей.

Пакет “Под ключ”

Что делает консультант: консультант сервиса готовит вашу декларацию и направляет её в налоговую инспекцию в электронном виде.

Если по истечении срока возврата денежных средств налог не поступает на расчетный счет, консультант составляет жалобу в налоговую инспекцию и направляет её клиенту для самостоятельной подачи в налоговый орган. Подать жалобу в ФНС можно лично или Почтой России.

Что делаете вы: загружаете документы в личный кабинет на сайте сервиса. Ждете зачисления денег на счет.

Стоимость: 3499 рублей.

Подробнее о тарифах смотрите здесь.

Оплатить услуги можно банковской картой — клиентом “Восточного” для этого быть необязательно.

Если вы хотите сэкономить свои силы и время на заполнении декларации и воспользоваться сервисом по возврату налогов, достаточно оставить заявку на сайте. С вами свяжется специалист “Европейской юридической службы” и поможет выбрать подходящий тариф.

При предоставлении документов специалист сервиса определяет право на получение вычета в рамках бесплатной консультации. Если такого права у клиента нет, то декларация 3-НДФЛ не подается в налоговую инспекцию. Если же клиент уже оплатил тариф юридической службы, он может вернуть деньги.

Вычет по-быстрому

Сколько времени занимает получение налогового вычета? По закону проверка декларации не может длиться дольше трех месяцев. Если с документами все в порядке, то в течение месяца налоговый орган принимает решение о предоставлении вычета. Затем у налоговой инспекции есть 10 рабочих дней на перевод денежных средств налогоплательщику.

Таким образом, процесс получения налогового вычета может длиться до 4,5 месяца.

Важно понимать, что сервис банка “Восточный” и его парнера не может гарантировать получение вычета. Но если декларация заполнена правильно и у вас есть все необходимые подтверждающие документы, то можно ожидать, что итог будет положительным — все зависит от решения инспектора.

Если вы выберете тарифы “Оптимальный” или “Под ключ”, специалисты “Европейской юридической службы” помогут правильно заполнить декларацию, а также дадут юридическую консультацию, если у налоговой службы возникнут дополнительные вопросы в ходе проверки. Если вы выберете тариф “Стандарт”, получить дополнительную консультацию вы не сможете.

Отказ в вычете

Что делать, если налоговая отказала в получении вычета?

Если налоговая инспекция отказала в получении вычета, но у вас есть на него право, то специалист подскажет, как правильно действовать, чтобы исправить ситуацию. Однако такая консультация доступна только тем, кто выбрал тарифы “Оптимальный” или “Под ключ”.

В первую очередь нужно будет определить причину отказа. Если это какой-то технический момент (к примеру, клиент не состоит на учете в налоговой инспекции, так как сменил место жительства), то такие недочеты специалисты сервиса помогут исправить без какой-либо дополнительной платы.

Или другой пример.

Допустим, вы решили получить налоговый вычет за обучение, которое оплатили в 2017 году. Но при этом в прошлом году вы уже подавали декларацию за этот период, в которой заявили право на имущественный вычет за покупку квартиры.

В этом случае из налоговой также придет отказ, так как все вычеты, на которые вы претендуете, должны быть отражены в одной декларации 3-НДФЛ.

Консультант юридической службы предостерег бы вас от этой ошибки и подсказал бы, как правильно подать корректирующую декларацию.

Если же проблема будет серьезнее и клиент захочет оспорить решение налоговой, специалисты сервиса могут представлять его интересы в суде. Но это будет уже отдельная услуга, за которую нужно будет платить дополнительно.

Источник: http://orientir.vostbank.ru/articles/vernut-svoyo-kak-poluchit-nalogovyy-vychet-cherez-vostochnyy

Инструкция: как оформить декларацию для возврата налогов онлайн

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Декларацию для получения вычета можно подать в любое время в течение всего календарного года, следующего за годом, за который вы получаете вычет. А по некоторым вычетам налоговую льготу можно оформить сразу у работодателя (стандартные, профессиональные и в некоторых случаях социальные и имущественные).

За что можно вернуть налоги

1. Социальный вычет

Полный перечень приведён в статье 219 НК РФ. Наиболее распространёнными расходами, принимаемыми к вычету, являются:

  • расходы на лечение налогоплательщика и членов его семьи (на оплату медикаментов, услуг медицинских учреждений и взносов по ДМС);
  • расходы на обучение налогоплательщика и членов его семьи;
  • пенсионные взносы по софинансированию, по договору негосударственного пенсионного обеспечения НПФ, а также по программам страхования жизни сроком от 5 лет в свою пользу и (или) в пользу близких родственников.

Следует помнить и про ограничения по суммам: не более 120 тысяч рублей за календарный год (за исключением дорогостоящего лечения). При обучении детей — 50 тысяч рублей на каждого ребёнка в общей сумме для обоих родителей (опекунов).

Как выгоднее получать вычет

Например, стоимость обучения ребенка в ВУЗе на платной основе — 250 тысяч рублей за 5 лет. Можно заплатить сразу за весь период обучения, а можно оплачивать ежегодно по 50 тысяч рублей. В первом случае можно вернуть только 6,5 тысячи рублей, а во втором — 32,5 тысячи рублей.

2. Имущественный вычет

Если квартира была приобретена более 3 лет назад, то получить налоговый вычет вы сможете только с доходов, полученных за последние три года, предшествующие подаче заявления.

К примеру, если квартира была куплена в 2010 году, то подать заявление на налоговый вычет вы сможете только за 2014–2016 годы и позже (по окончании каждого календарного года).

Если квартира куплена менее 3 лет назад, то вычет можно получить в полном объёме, начиная с года покупки.

Сам вычет предоставляется только в том случае, если вы или ваш работодатель в качестве вашего налогового агента уплачивал соответствующий налог на доходы физических лиц (13%) в бюджет в сумме, не превышающей уплаченного налога. Говоря простыми словами, вернуть больше, чем вы заплатили, не получится. Это касается всех видов вычетов.

Есть возможность переносить его на следующие годы, пока не будет исчерпана вся сумма. На данный момент сумма к налоговому вычету при покупке недвижимости составляет 2 миллиона рублей — стоимости жилья — на человека и не более 3 миллионов рублей процентов по кредиту (если недвижимость приобретена после 1 января 2014 года и ранее имущественным налоговым вычетом вы не пользовались).

3. Инвестиционные вычеты

С 1 января 2015 года у нас появился ещё один вариант налоговой льготы для владельцев индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Как оформлять вычет онлайн

Для наглядности разберём, как оформить декларацию для получения вычета при использовании ИИС. Самыми простыми способами являются: заполнение декларации через личный кабинет на сайте ФНС или через специальную программу, скачать которую можно на том же сайте. Имея доступ в личный кабинет, можно не только заполнить декларацию, но и отправить ее удалённо, не выходя из дома.

1. Устанавливаем и запускаем программу (обратите внимание — для каждого периода — свой вариант программы).

2. Заполняем первую вкладку (номер инспекции и ОКТМО можно узнать на том же сайте nalog.ru).

3. Далее — заполняем сведения о декларанте.

4. Следующая вкладка — доходы, полученные в РФ. Для заполнения этого поля вам потребуется справка 2-НДФЛ, которую необходимо заранее получить у своего работодателя. Вносим данные о работодателе (информацию берем из п. 1 справки 2-НДФЛ).

5. Заполняем данные о доходах (полностью переносим информацию из п. 3 справки 2-НДФЛ).

6. Заполняем поля, указанные на рисунке (п. 5 справки 2-НДФЛ).

7. И последняя вкладка — вычеты (в нашем примере инвестиционные).

8. После этого нажимаем кнопку «Проверить», сохраняем или сразу распечатываем.

К уже сформированной декларации прикладываем справку 2-НДФЛ, заявление на возврат налога, все подтверждающие документы (их список подробно указан на всё том же сайте nalog.ru или в Налоговом кодексе). Со всеми этими документами можно идти в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Если вы проживаете далеко от места прописки или просто не хотите идти в налоговую, то всё по той же схеме можно заполнить через личный кабинет и, прикрепив сканы, отправить в налоговую удалённо.

Вот так, потратив не больше часа, можно оформить документы, а позже и вернуть налоги, которые вы когда-то заплатили, и теперь уже точно спать спокойно.

Екатерина Голубева, независимый финансовый консультант, источник фото – Ламия Аль Дари

Источник: https://www.sravni.ru/text/2018/3/27/instrukcija-kak-oformit-deklaraciju-dlja-vozvrata-nalogov-onlajn/

Как получить налоговый вычет без декларации

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Вот как все обстоит.

Каждый месяц из зарплаты у таких работников удерживают НДФЛ — налог на доходы физлиц.

Человеку отдают зарплату за вычетом налога, а сам налог перечисляет работодатель. Платит как бы сотрудник, но фактически перевод делает работодатель. Например, при официальной зарплате в 50 тысяч рублей работник получит 43 500 рублей, а 6500 попадут в бюджет. В нашем примере 6500 рублей — это НДФЛ, который человек отдаст государству в знак признательности за его, государства, существование.

Если сотрудник платит НДФЛ, у него может появиться право на налоговый вычет. Например, он купил квартиру, оплатил курсы английского ребенку и операцию маме. Значит, государство разрешит уменьшить налогооблагаемый доход и заплатить меньше налога.

Есть два способа вернуть налог:

  1. Подождать год и подать декларацию. Для этого нужно весь год отдавать свои деньги в бюджет, потом заполнять бумаги и ждать четыре месяца.
  2. У работодателя в текущем году. Для этого нужно получить уведомление о праве на вычет. И можно не платить НДФЛ сразу же, не дожидаясь следующего года.

У работодателя можно получать не все налоговые вычеты, а только эти:

  1. Имущественный вычет при покупке или строительстве жилья.
  2. Вычет с процентов по ипотеке.
  3. Вычет по расходам на лечение и обучение.
  4. Вычет по взносам на негосударственное пенсионное страхование, добровольные взносы и накопительную часть пенсии.
  5. Страхование жизни, ДМС.

Еще у работодателя можно получать стандартные вычеты. Но для них другой порядок: не нужно брать уведомление в налоговой, достаточно написать заявление, и доход будут уменьшать автоматически. Например, на 1400 рублей в месяц, если у работника один ребенок, и на 2800 рублей, если детей двое.

Социальные вычеты — это вычеты на лечение, обучение, пенсию и страхование. Такие вычеты предоставляют с того месяца, когда работник принес заявление и уведомление из налоговой. То есть в этом месяце его доход уменьшат на сумму вычета. Если вычет больше зарплаты, остаток перенесут на следующий месяц.

Например, Павел оплатил в январе 2019 года услуги стоматолога и платные анализы — всего 35 тысяч рублей. В феврале он подаст в налоговую заявление о подтверждении права на вычет. В марте 2019 года ему выдадут уведомление.

Этот документ Павел отнесет в бухгалтерию и скажет: дайте мне вычет в сумме 35 тысяч рублей, вот справка. При расчете налога на доходы за март у Павла не удержат его с 35 тысяч рублей, а сразу отдадут на руки вместе с зарплатой.

Павел не будет ждать 2020 года и подавать декларацию, он заберет 4550 рублей сразу.

В апреле Павел оплатит операцию маме и курсы вождения для себя. Он потратит 70 тысяч рублей и снова возьмет уведомление о праве на вычет. В мае у Павла удержат меньше налога: он получит на 9100 рублей больше обычного.

В нашей супер-полезной еженедельной рассылке

Имущественный вычет положен при покупке жилья. У него лимит не на каждый год, а один на всю жизнь — сейчас это 2 млн рублей.

Особенность этого вычета в том, что у него остаток переносится на следующий год. То есть право на вычет могло появиться два года назад, но весь налог забрать не удалось. Поэтому каждый год можно брать новое уведомление, чтобы сразу не платить налог из зарплаты.

Допустим, у Нины зарплата 40 тысяч рублей. В январе 2019 года Нина купила новостройку в ипотеку. Дом сдадут только в мае, поэтому пока она не имеет права на вычет. Но в мае это право у Нины появится — когда подпишут акт приема-передачи. С января по май 2019 года она все еще будет платить налог на работе.

Когда сдадут квартиру, Нина возьмет уведомление и отнесет его на работу: вот мое право на вычет в сумме 1,5 млн рублей. Уменьшайте мой доход при расчете налога.

Бухгалтерия предоставит Нине вычет с января 2019 года. Но так с начала года у нее удерживали НДФЛ, излишне уплаченную сумму ей вернут вместе с очередной зарплатой. Нина получит весь налог с января — 20 800 рублей за четыре месяца. И с мая у нее перестанут удерживать НДФЛ до конца года. Каждый месяц Нина будет получать все 40 тысяч рублей зарплаты и не будет платить в бюджет по 5200 рублей.

Это уведомление выдает налоговая инспекция. Чтобы его получить, нужно подать заявление и документы, которые подтверждают, что вы и правда имеете право на вычет, о котором просите.

Пакет документов такой же, как для декларации. Хотя справка 2-НДФЛ по правилам не нужна, мы советуем ее прикладывать.

Потому что у налоговой инспекции еще нет данных о ваших доходах и при проверке права на имущественный вычет инспектор может занервничать.

Найдите форму заявления. Проще всего подать заявление в личном кабинете на сайте nalog.ru. Правда, ФНС так глубоко закопала заявление в новом дизайне, что без специальной подготовки найти его почти невозможно.

Вот секретный путь к заветному документу:

Заполните данные о своих расходах. В личном кабинете вас ждет простая и понятная форма для заполнения. Нужно указать, какие расходы вы хотите заявить для вычета, и прикрепить сканы подтверждающих документов. Если на имущественный вычет подавали документы в прошлом году, еще раз они не понадобятся — просто заполните адрес объекта и укажите сумму.

Данные о работодателе есть в справке 2-НДФЛ. Уведомление дают конкретному работодателю, поэтому это важно.

На имущественные и социальные вычеты заполняют разные формы заявлений.

В заявлении на социальный вычет нужно указать расходы, а сумма посчитается автоматически. Там учтутся все нюансы и лимиты по детям, дорогостоящему лечению и вашим личным расходам

Для отправки заявления нужна электронная подпись.

Она формируется прямо на сайте налоговой. Это бесплатно, но не быстро. Без такой подписи вы не сможете открыть форму заявления.

Если подпись была в старом личном кабинете, в новом дизайне ее придется формировать заново — наберитесь терпения.

Такое может продолжаться часами. В старой версии было быстрее, но рано или поздно все получится и здесь

Отправляйте заявление и ждите, когда будет готово уведомление.

Уведомление для работодателя делают примерно месяц. В старой версии личного кабинета не появлялось никаких сообщений о том, что оно готово, — приходилось звонить в налоговую и спрашивать. После звонка оказывалось, что документ давно ждет, когда его заберут.

Вы тоже не ждите, пока вам его доставят, а сами дергайте инспекторов. Когда пройдет месяц, вам будут обязаны выдать подтверждение для работодателя.

Это уведомление нужно отнести в бухгалтерию. Там же напишите заявление с просьбой предоставить вычет. Больше ничего подтверждать не надо. Никаких справок, договоров на квартиру и деклараций от вас не нужно. Работодатель не будет проверять право на вычет: это сделала налоговая.

После того как оформите документы, просто ждите денег. Бухгалтерия сама посчитает, сколько вам положено, потому что это их обязанность. Но вы контролируйте: вся информация о предоставленных вычетах должна быть в расчетном листке.

Напишите работодателю заявление, что сначала просите предоставить вам социальный вычет, а когда он закончится — имущественный. Так выгоднее, потому что остаток социального вычета не переносится на следующий год и просто сгорит. А имущественный вычет можно получать хоть десять лет.

Нет, если в 2018 году вы оплатили лечение, то возвращать будете тот налог, который платили именно в 2018 году. Если не успели сделать это через работодателя, теперь только по декларации. С 2018 года нельзя перенести социальный вычет на 2019 год.

А вот с имущественным так можно. Если заплатили за квартиру в 2018 году, но налог пока не забрали, можете заявить право на вычет в 2019. Хотя выгоднее убить двух зайцев: подайте декларацию за 2018 год, заберите налог. И получите уведомление на 2019 год, чтобы не платить его с остатка расходов прямо сейчас.

Да, обязательно. Каждый год — новое уведомление. Даже если получаете вычет по той же квартире, все равно нужно брать новое уведомление.

Если еще не сделали этого, поторопитесь. Пока вы бесплатно кредитуете государство. Оно это вряд ли оценит.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/news/uvedomlenie-o-prave-na-vychet/

Как оформить налоговый вычет через Госуслуги: пошаговая инструкция

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет
Обратиться за вычетами по НДФЛ можно к работодателю или в инспекцию. В последнем случае можно прийти в налоговую лично или направить 3-НДФЛ электронно. Мы подготовили пошаговую инструкцию, как оформить налоговый вычет через Госуслуги.

Гражданин может обратиться за вычетом по НДФЛ как в налоговую, так и к работодателю. Главное, чтоб последний способ был предусмотрен для конкретного вида в Налоговом кодексе.

К примеру, документы на возврат налога при покупке квартиры можно подавать как в компанию, так и в ИФНС.

Обратиться к налоговикам можно лично, через личный кабинет на сайте ФНС или с помощью портала Госуслуг. Рассмотрим, как оформить налоговый вычет через Госуслуги.

Вычеты по НДФЛ: ответы на все ваши вопросы

Шаг 1. Регистрируемся на портале

Сдать отчетность для получения вычета, а именно декларацию 3-НДФЛ, могут только зарегистрированные пользователи. Если у вас нет учетной записи, то сделайте ее. Если вы уже есть на портале, то просто войдите.

Чтобы создать учетную запись, вам понадобятся Ф.И.О., контактный телефон и адрес электронной почты. После того, как нажмете кнопку «Зарегистрироваться», вам на телефон придет специальный код. Его надо будет указать и таким образом закончить регистрацию.

Для входа на сайт надо будет создать пароль. В качестве логина используют СНИЛС (после заполнения профиля) или номер телефона.

Регистрация на Госуслугах

Шаг 2. Заполняем декларацию 3-НДФЛ

Декларацию надо заполнять по справке 2-НДФЛ, которую выдает работодатель. Без этого документа сформировать отчетность не получится – нам надо знать сумму дохода и вычета с разбивкой по месяцам.

Создать отчет можно с помощью двух специальных программ, которые бесплатно распространяет ФНС, – «Декларация» и «Налогоплательщик ЮЛ». Разница в них в том, что первая разработана для конкретного отчета и только для одного года, вторую же сделали для компаний, а 3-НДФЛ в ней только как допфункуция.

Сайт Госуслуг же предлагает заполнить 3-НДФл в онлайн-режиме без скачки специальных программ. Для этого нужно авторизоваться и перейти к услуге «Представление налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ)».

Выбор услуги

Перейдите в раздел меню «Услуги», выберете категорию «Налоги и финансы» и потом нажмите на ссылку «Прием налоговых деклараций (расчетов). У вас откроется окно, в котором и надо выбрать нужную услугу. Есть четыре варианта – сформировать декларацию онлайн, отправить заполненный отчет в электронке, отправить по почте или лично прийти в ИФНС.

Нам надо выбрать тот тип услуги, который дает заполнить отчетность онлайн. После выбора нажмите «Получить услугу».

Переход к заполнению 3-НДФЛ

Сервис в первую очередь попросить выбрать год, за который заполняете отчет. Так как налог можно вернуть за три последних года, то в 2019 году получение вычета возможно за 2016, 2017 и 2018 год.

Обрадуйте сотрудников, которые получают вычеты на лечение, учебу и жилье через налоговую. Декларация 3-НДФЛ уменьшилась вдвое и ее уже можно заполнить в личном кабинете на сайте ФНС. Заявление на возврат налога стало понятнее, чем раньше, и его тоже можно отправить по интернету >>>

Выбор года

Кстати, один из главных плюсов Госуслуг – сведения из профиля, которые вы внесли в личном кабинете, автоматически подтянутся при заполнении отчетности. А это ускорит сам процесс заполнения и поможет избежать ошибок.

Шаг 3. Отражаем доходы

В начале формы показывают доходы, которые ы получили за выбранные ранее год. Их заполняют на основании справки о доходах от работодателя (бывшая 2-НДФЛ).

В форме приведите ИНН, КПП, ОКТМО, доходы и вычеты с разбивкой по месяцам.

Заполнение сведений о доходах

Шаг 4. Отражаем вычеты

В этой вкладке покажите вычеты, по которым вы делаете заявку. К примеру, для имущественного вычета отражают сведения о купленном объекте и размер уплаченных за год процентов по кредитам и займам.

Человеку могут предоставить следующие имущественные вычеты:

Заполнение сведений о вычетах

Шаг 5. Подводим итоги и отправляем декларацию в налоговую

После того, как вы заполнили форму, рассчитайте сумму к возврату. Есть три функции, которые доступны для заполненной декларации 3-НДФЛ: «Скачать»; «Экспортировать»; «Сформировать файл для отправки». Первый вариант подходит для тех, кто хочет сдать отчет лично в ИФНС. Вторая ссылка сформирует xml-файл.

После этого сайт Госуслуг предложит сформировать заявление на возврат налога. Но при этом сделать это напрямую на портале не получится – сервис переключит пользователя на ресурс ФНС.

Декларацию можно направить в инспекцию через сайт ФНС или загрузить в другие программы. Последняя кнопка подходит для непосредственной отправки файла в налоговую.

Отправка 3-НДФЛ

Отправить отчетность в ИФНС по электронке на сайте ФНС получится только при наличии подписи. Получить сертификат ключа можно также непосредственно на сйате ФНС в личном кабинете.

Получение ключа подписи

Так как у нас уже есть готовый фал с заполненной отчетностью, то достаточно только загрузить отчет в сформированном ранее xml-формате.

Загрузка готовой декларации

Отметим, что на сайте ФНС помимо отправки отчета также доступны следующие опции:

  • заполнение и подача 3-НДФЛ с прикрепленными сканами документов;
  • отслеживание этапов проверки 3-НДФЛ;
  • оперативный обмен информацией с инспекцией;
  • подача заявления на возврат налога;
  • зачет налогов;
  • просмотр отчетности за прошлые периоды.

Кстати, войти в личный кабинет на сайе ФНС можно с помощью учетной записи от сайта Госуслуг.

Вход в личный кабинет на сайте ФНС

Дорогой коллега, полугодовая подписка на «Главбух» всего за 9 990 р.! Узнать больше

На все ваши вопросы с радостью ответят по телефону 8 (800) 505-87-17.

Источник: https://www.glavbukh.ru/art/98177-nalogovyy-vychet-cherez-gosuslugi

ПраваСовет
Добавить комментарий